Điển hình như bà T.T.Th, sinh năm 1947, ở phường Lê Lợi, thị xã Sơn Tây, TP Hà Nội bị một đối tượng giả danh Công an điều tra trong vụ án ma tuý, rửa tiền, yêu cầu bà Th khai thông tin cá nhân và chuyển số tiền 150 triệu đồng tại ngân hàng. Sau đó, đối tượng yêu cầu bà Th không được nói với ai và ra ngay ngân hàng rút tiết kiệm, chuyển vào tài khoản của đối tượng, để cơ quan Công an giữ hộ, sau khi điều tra xong, nếu chứng minh bà không tham gia vụ án ma túy, sẽ hoàn trả bà số tiền trên.

Nhưng trên đường đến ngân hàng, bà Th thấy nghi ngờ nên đến Công an phường Lê Lợi trình báo. Hiện, Công an thị xã Sơn Tây đang phối hợp với các đơn vị liên quan khẩn trương điều tra truy xét các đối tượng đã gọi điện thoại lừa đảo bà Th, cũng như các vụ lừa đảo đã xảy ra trước đó trên địa bàn, để xử lí theo quy định của pháp luật.

Ở một tình huống khác, bà N.T.B.L, ở quận Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh cũng có đơn tố giác gửi Công an TP Hồ Chí Minh vì bị mất hàng chục tỉ đồng khi “Hợp tác đầu tư” trả trước cho khách hàng sử dụng các “gói dịch vụ” của thẩm mĩ viện (TMV) Lavender By Chang Sài Gòn.

Ths Luật sư Hoàng Hương Giang, Đoàn Luật sư Hà Nội.

Được biết, bà L là khách hàng thường xuyên của TMV Lavender By Chang (Công ty TNHH Lavender Sài Gòn, trụ sở 61 Trương Định, quận 3, TP Hồ Chí Minh). Trong quá trình sử dụng dịch vụ ở TMV Lavender By Chang, bà L được chiết khấu 30 - 35%, nếu thanh toán ngay gói dịch vụ từ vài chục đến vài trăm triệu đồng.

Tại đây, bà L có quen với bà Ngô Thanh Minh Quí (trú tại thị trấn Dương Minh Châu, huyện Dương Minh Châu, tỉnh Tây Ninh), là nhân viên điều phối TMV Lavender by Chang. Bà Quí có nói với bà L, ở TMV Lavender By Chang có nhiều khách hàng sử dụng gói dịch vụ nhưng không thanh toán một lần nên không được hưởng chiết khấu 30 - 35%. Bà Quí tư vấn cho bà L là sẽ thanh toán giúp các khách hàng này trước, sau đó sẽ thu tiền của các khách hàng và thanh toán cho bà L cả gốc và lãi.

Từ ngày 15/6 - 1/7/2022, bà L chuyển khoản theo yêu cầu khi bà Quí giới thiệu “có khách đến sử dụng dịch vụ mà không trả “một cục”; và được bà Quí chuyển trả chiết khấu đúng như thỏa thuận, thời hạn 3 - 15 ngày/khách. Đầu tháng 7/2022, do có nhiều khách hàng tham gia với số tiền lớn, bà L đã yêu cầu kí Hợp đồng hợp tác đầu tư. Theo đó, bà L hợp tác để bà Quí cho khách hàng sử dụng dịch vụ tại Lavender By Chang vay hoặc trả trước. Dịch vụ được bà L. đầu tư là “liệu trình tế bào gốc Thụy Sỹ - Nhật Bản hoặc/và đăng kí thẻ dịch vụ”, giá trị từ 105 triệu đến 1 tỉ đồng. Bà Quí có trách nhiệm tìm kiếm, trao đổi với khách và cung cấp danh sách để bà L chuyển tiền đầu tư. Tiền được chuyển khoản vào tài khoản bà Quí tại Ngân hàng Techcombank và Vietcombank; tài khoản của Lavender By Chang; hoặc tài khoản của bà Ngô Thị Hương (Kế toán của Lavender By Chang). Theo Hợp đồng hợp tác đầu tư giữa bà L và bà Quý, toàn bộ số tiền đầu tư, chuyển khoản chỉ được sử dụng vào mục đích duy nhất là thanh toán hộ cho khách dùng dịch vụ tại Lavender by Chang; và sẽ được hoàn lại tối đa sau 15 ngày.

Bà L chuyển tiền vào tài khoản TMV Lavender By Chang, Nguyễn Thị Hương và Ngô Thanh Minh Qúy

Theo đó, từ ngày 7 - 30/7/2022, sau khi bà Quí gửi thông tin khách hàng, số tiền cần thanh toán, bà L đã chuyển tổng cộng 30 lần, tổng số 26,28 tỉ đồng. Trong đó, chuyển 6 lần vào tài khoản Lavender By Chang (1,85 tỉ); 10 lần vào tài khoản bà Hương (2,38 tỉ); 14 lần vào tài khoản bà Quí (22,05 tỉ).

Do đến thời hạn không thấy bà Quí chuyển trả tiền hoa hồng, bà L điện cho bà Quí để hỏi thì bà Quí đưa ra lí do khách hàng chưa thanh toán. Thấy vậy, bà L không chuyển tiền đầu tư và yêu cầu bà Quí cung cấp danh sách khách hàng đã sử dụng dịch vụ tại Lavender By Chang mà bà L đã chuyển tiền đầu tư. Tuy nhiên, theo danh sách bà Quí cung cấp thì phần lớn khách hàng được bà L đầu tư thực tế không có thật. Do vậy, bà L yêu cầu bà Quí trả lại số tiền đã đầu tư. Sau nhiều lần yêu cầu trả lại tiền, bà L chỉ nhận được 4,1 tỉ đồng trả lại từ bà Quí. Do chưa được giải quyết dứt điểm và không liên lạc được với bà Quý (hiện, bà Quí đã đi khỏi nơi cư trú và không còn là nhân viên của Lavender By Chang), bà L có đơn trình báo đến Công an TP Hồ Chí Minh tố cáo hành vi của bà Quí.

Bà L cho biết: “Tổng số tiền còn “kẹt” ở tài khoản bà Quí gần 17 tỉ; ở tài khoản Lavender By Chang 1,85 tỉ; ở tài khoản bà Hương 2,38 tỉ. Cũng vì quá tin tưởng dẫn tới bà Quí lợi dụng, cung cấp thông tin sai sự thật để tôi chuyển tiền sau đó chiếm đoạt số tiền này. Số tiền này do tôi vay mượn của nhiều người để đầu tư, bây giờ không biết lấy tiền đâu để trả. Tôi đã có đơn gửi Công an TP Hồ Chí Minh, Viện KSND TP Hồ Chí Minh, mong sao các cơ quan chức năng sớm vào cuộc làm rõ vụ việc để tôi có thể nhận lại số tiền trên”.

Liên quan đến vụ việc, Th.s luật sư Hoàng Hương Giang, Đoàn Luật sư TP Hà Nội cho biết: “Nếu đúng như thông tin phản ánh, nếu có căn cứ xác định bà Quí có hành vi đưa thông tin gian dối, làm giả danh sách khách hàng kí kết hợp đồng với Lavender By Chang để nhà đầu tư chuyển tiền rồi chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư thì hành vi này có dấu hiệu của tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017”.

Theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự, người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng hoặc dưới 2 triệu đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp quy định tại Khoản 1 Điều 174 Bộ luật Hình sự, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm. Tuỳ từng tính chất, mức độ, hậu quả hành vi thì mức phạt cao nhất có thể bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân đối với hành vi chiếm đoạt tài sản trị giá 500 triệu đồng trở lên theo quy định tại Khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự. “Về trách nhiệm của Lavender By Chang, cần làm rõ thoả thuận với nhà đầu tư theo hợp đồng đã kí kết, làm rõ khoản tiền mà khách hàng đã chuyển cho Lavender By Chang để có căn cứ yêu cầu đơn vị này giải quyết các quyền lợi cho nhà đầu tư theo thoả thuận...”.

Đây chỉ là trường hợp điển hình trong hàng nghìn trường hợp bị chiếm đoạt tài sản vì nhẹ dạ cả tin, nghe lời lừa phỉnh với nhiều “chiêu trò” khác nhau. Nên chăng, người dân, nhất là người cao tuổi cần xem xét, nghiên cứu kĩ khi tham gia đầu tư dịch vụ có giá trị lớn, tránh tình trạng “tiền mất, tật mang”(!).