Chiêu bài “tạm thời chuyển nhượng”

Đã 5 năm “cơn bão” đa cấp trôi qua nhưng hậu quả của nó vẫn còn là nỗi ám ảnh chưa thể nguôi với rất nhiều hộ gia đình khu vực phường Thượng Thanh (quận Long Biên, Hà Nội). Đậc biệt hơn, nạn nhân của “cơn bão” này chủ yếu là những người cao tuổi.

Các đối tượng dụ người cao tuổi tại đây bỏ thêm tiền mua “mã” đầu tư vào đa cấp, chúng đã móc nối cho nạn nhân đi vay tiền với lời hứa lãi suất thấp. Chỉ cần họ làm một hợp đồng thế chấp nhà, trong đó có điều khoản ghi rõ về việc thạm thời chuyển nhượng nhà.

Bà Nguyễn Thị Bắc, một trong những nạn nhân đã ký kết hợp đồng thế chấp ngôi nhà giá trị 7 tỷ đồng cho Công ty TDH

Do tin vào những lời đường mật, các nạn nhân sẵn sàng thế chấp tài sản để vay tiền của các công ty bên ngoài với lời giới thiệu lãi suất thấp, chỉ khoảng 7%/năm.

Do đã có tuổi, không hiểu biết pháp luật, hầu hết các nạn nhân đều ký vào hợp đồng chuyển nhượng mà không đọc kĩ các nội dung ghi bên trong, thể hiện việc đồng ý chuyển nhượng nhà cho các đối tượng.

Sau đó, các đối tượng cho vay nhanh chóng hoàn thiện thụ tục để sang tên giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và đi vay tiền ngân hàng, trước khi các nạn nhân phát hiện.

Các đối tượng chỉ đưa lại cho nạn nhân một bản cam kết có dấu đỏ, ghi rõ thời hạn chuyển nhượng đất chỉ có kỳ hạn từ 3-5 năm, phụ thuộc vào nhu cầu vay vốn. Qua tìm hiểu, thì những người đứng tên trong bản cam kết, có dấu chức danh đều không có tên trong công ty.

Bà Nguyễn Thị Bắc (68 tuổi, trú tại phường Thượng Thanh), một trong những nạn nhân đã ký kết hợp đồng thế chấp ngôi nhà giá trị 7 tỷ đồng của mình cho Công ty TNHH Đầu tư thương mại & Dịch vụ TDH (Công ty TDH), người đại diện là ông Trương Phi Cường chỉ để lấy 600 triệu đồng.

Bà Bắc cho hay, do ông Cường giải thích hợp đồng thế chấp này chỉ dùng để vay vốn bằng hình thức làm hợp đồng chuyển nhượng, không mang tính chất chuyển nhượng thật trong thời gian vay vốn nên bà đã tin tưởng ký mọi giấy tờ mà họ đưa ra.

“Cũng trong buổi ký hợp đồng thế chấp này, ông Cường còn bắt tôi ký thêm một hợp đồng chuyển nhượng khác. Tại buổi ký kết có một nhân viên công chứng, nhưng họ cũng không nhắc nhở gì chúng tôi về khả năng sẽ mất nhà khi ký hợp đồng chuyển nhượng nhà cho anh Cường. Thêm vào đó vợ chồng tôi đều cao tuổi, bị say xe và cũng không hiểu rõ các loại giấy tờ nên đã ký vào hợp đồng này. Sau buổi hôm ấy, họ cũng không giao lại cho chúng tôi giấy tờ hay biên lai giao nhận tiền gì”, bà Bắc kể lại.

Số tiền vay của Công ty TDH lại không được chuyển cho bà Bắc mà nộp vào công ty đa cấp. Số tiền này bà Bắc cũng bị mất trắng, vì ngay sau đó không lâu, công ty đa cấp đã đóng cửa.

Năm 2016, bà Bắc bất ngờ nhận được Thông báo số 791/CNTrA-2016 của Ngân hàng Agribank - Chi nhánh Tràng An về việc xử lý tài sản để thu hồi nợ vay.

Theo thông báo này, Công ty Cổ phần Đầu tư Dầu khí Hồng Phát (Công ty Hồng Phát) đã vay tiền tại Ngân hàng Agribank Tràng An, tài sản thế chấp cho khoản vay là thửa đất số 1585, địa chỉ tại tổ 22 phường Thượng Thanh do ông Trương Phi Cường đứng tên.

Ngôi nhà của bà Bắc đã được thế chấp có giá trị khoảng 7 tỷ đồng.

Dư nợ tính đến tháng 8/2016 là hơn 17 tỷ đồng, lãi tạm tính là gần 1,5 tỷ đồng. Ngân hàng gửi thông báo để ông Cường và người dân đang sống trên thửa đất nói trên thu dọn đồ đạc, tài sản để bàn giao cho ngân hàng xử lý tài sản thế chấp thu hồi nợ.

Cho đến lúc nhận được thông báo này, bà Bắc mới tìm hiểu và biết thửa đất nơi bà và hai hộ gia đình của các con đang sinh sống đã được sang tên cho ông Cường.

Ngay sau khi ký hợp đồng thế chấp và hợp đồng chuyển nhượng khoảng 1 tháng, thửa đất này được đăng ký thế chấp vào Ngân hàng Vietcombank - Chi nhánh Thanh Hóa và xóa đăng ký thế chấp vào tháng 20/4/2015. Sau đó, thửa đất tiếp tục được thế chấp cho Ngân hàng Agribank để vay tiền.

“Kể từ khi vay 600 triệu, anh Cường và một người đàn ông tên Phương vẫn đến thu lãi đều 3 tháng/lần. Sau khi tôi nghi ngờ nên đã vay mượn trả đủ tiền gốc cho để lấy lại sổ đỏ thì anh Cường hẹn 1 tháng sau sẽ trả sổ. Nhưng thời gian trôi qua mà không thấy anh ấy giải quyết. Đến khi nhận thông báo về việc thu hồi tài sản của ngân hàng, tôi mới biết mình đã bị lừa một cách tinh vi nên đi tra cứu sổ đỏ”, bà Bắc bức xúc.

Đáng nói, trong quá trình kể từ khi ông Cường thế chấp thửa đất để vay tiền ngân hàng, bà Bắc khẳng định không gặp một nhân viên ngân hàng nào đến để thẩm định tài sản theo đúng quy định.

Cũng không kí kết vào bất kì văn bản thẩm định hay văn bản thế chấp nhà nào của ngân hàng để tạo nên khoản vay lên tới gần 20 tỷ với ngân hàng như đã nói trên.

Nguy cơ mất nhà

Mất đi mảnh đất hơn 140m2, với 3 ngôi nhà được xây cất bên trên, trị giá gần chục tỷ đồng một cách vô lý chỉ từ khoản vay 600 triệu, bà Nguyễn Thị Bắc đã làm đơn gửi các cơ quan chức năng và kiện ra tòa dân sự.

Tuy nhiên, ông Trương Phi Cường không xuất hiện dù đã được tòa gửi văn bản yêu cầu nhiều lần nên cho tới nay vụ việc vẫn chưa được giải quyết.

Cầm một xấp đơn thư trên tay, bà Bắc nghẹn ngào: “Chồng tôi do bức xúc trước sự việc nên đổ bệnh phải nhập viện. Sau khi ra viện thì lại tiếp tục phát bệnh tâm thần. Trong khi đó, Ngân hàng thì vẫn gửi thông báo yêu cầu thu nhà với tiền lãi ngày một tăng”.

Đã có hàng chục người cao tuổi tại Long Biên "sập bẫy" những đối tượng lừa đảo này.

Chung cảnh ngộ, gia đình bà Nguyễn Thị Tỵ như ngồi trên lửa khi ngôi nhà mặt đường số 389 Ngô Gia Tự (phường Đức Giang, quận Long Biên), nơi bà và các con sinh sống lại bị chuyển nhượng.

Ngôi nhà này của bà có trị giá khoảng 7 tỷ đồng nhưng lại bị chuyển nhượng đi, vì 1 tỷ tiền vay của ông Cường bằng cách thức y hệt.

Nhiều năm trôi qua, bà Tỵ cũng liên tục nhận được các giấy yêu cầu thu hồi tài sản của ngân hàng mặc dù trong suốt quá trình vay tiền, bà không thấy có bóng dáng của một nhân viên ngân hàng nào.

Ngôi nhà mặt đường của bà Tỵ đã bị sang tên.

Ngoài trường hợp của bà Bắc, bà Tỵ tại khu vực phường Thượng Thanh và khu vực huyện Gia Lâm (Hà Nội) vẫn còn hàng chục hộ gia đình đang đứng trước nguy cơ mất nhà, với cùng một thủ đoạn cho vay tiền “tạm thời thế chấp”.

Chỉ riêng trong lá đơn tố cáo và kêu cứu tập thể mà bà Bắc đã gửi đến các cơ quan chức năng, đã có tới 26 người là nạn nhân của các đối tượng khác nhau nhưng chung một hình thức lừa đảo.

Nạn nhân nhiều tuổi nhất ký trong đơn hiện nay đã ngoài 80 tuổi. Ngoài ra, bà Bắc cho biết vẫn còn nhiều nạn nhân khác bị lừa vay tiền thế chấp dẫn đến mất nhà tại các khu vực lân cận, số lượng không dưới 50 hộ gia đình.