Dưới góc độ pháp lí, TS. luật sư Đặng Văn Cường, Đoàn Luật sư TP Hà Nội cho biết, Cơ quan điều tra sẽ làm rõ nguồn gốc số tiền, xác định chủ sở hữu hợp pháp của số tiền để làm rõ tư cách tham gia tố tụng. Đồng thời, Cơ quan điều tra cũng xác định trách nhiệm trong công tác quản lí số tiền của ngân hàng.

Trường hợp kết quả xác minh cho thấy đây là số tiền hợp pháp của khách hàng gửi tại ngân hàng, ngân hàng có trách nhiệm bảo quản, bảo vệ và có trách nhiệm bồi thường nếu số tiền này bị đánh cắp.

Ngoài ra, Cơ quan điều tra cũng sẽ làm rõ phương thức, thủ đoạn chiếm đoạt số tiền, khách hàng gửi tiền có lỗi trong việc bảo quản số tiền hay không?

Nếu khách hàng để lộ thông tin tài khoản ngân hàng, cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu (mã OTP) của mình hoặc có các hành vi khác vi phạm nghĩa vụ bảo mật thông tin khiến cho các đối tượng lừa đảo chiếm quyền kiểm soát tài khoản và rút tiền từ tài khoản thì ngân hàng chỉ có lỗi một phần, lỗi chính thuộc về khách hàng.

Nếu khách hàng không để lộ thông tin, không cung cấp thông tin về tài khoản ngân hàng của mình cho các tổ chức, cá nhân khác dẫn đến bị lừa đảo. Phương thức thủ đoạn chiếm đoạt tài sản trong vụ việc này là các đối tượng truy cập trái phép vào hệ thống máy tính, mạng nội bộ của ngân hàng, hoặc có các thủ đoạn khác xâm nhập vào hệ thống của ngân hàng để chiếm đoạt số tiền đó của khách hàng thì mọi rủi ro trong trường hợp này thuộc về ngân hàng. Ngân hàng có trách nhiêm bồi thường cho khách hàng.

“Hành vi chiếm đoạt tiền từ tài khoản ngân hàng của khách hàng có thể cấu thành tội phạm nhiều tội danh khác nhau như: Tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông và phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản”. Với số tiền chiếm đoạt đặc biệt lớn, nếu các đối tượng bị xử lí về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, khung hình phạt cao nhất có thể tới 20 năm tù hoặc tù chung thân. Trường hợp đối tượng bị buộc tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản”, hình phạt cao nhất tới 20 năm tù.

Vấn đề xác định đối tượng đã thực hiện hành vi chiếm đoạt số tiền và phương thức thủ đoạn chiếm đoạt như thế nào sẽ là căn cứ để xác định về tội danh, làm cơ sở áp dụng hình phạt đối với hành vi chiếm đoạt tài sản”, TS Đặng Văn Cường phân tíchn