Tháng 1/2016, tôi có bán cho cô Bùi Thị Anh Thư căn nhà nêu trên, với tổng số tiền là 36 tỉ đồng. Để thực hiện thủ tục công chứng và mua bán căn nhà trên, cô Thư có đưa tôi sổ tiết kiệm số AAB0692800, do Ngân hàng Thương mại Cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) - Chi nhánh Tây Hồ, Phòng giao dịch D2, Giảng Võ (Hà Nội), phát hành ngày 21/1/2016 (giá trị trong sổ tiết kiệm là 30 tỉ đồng, thời hạn gửi tiền là 3 tháng), do ông Phạm Thế Long, Giám đốc Phòng giao dịch D2 phát hành…”. Được biết để làm rõ vụ án, Viện KSND tỉnh Lâm Đồng đã trả lại hồ sơ để Cơ quan CSĐT tỉnh Lâm đồng điều tra bổ sung…

Thấy rõ hành vi lừa đảo sao còn xác nhận?

Đơn bà Phương Anh cho biết: Ngày 9/10/2015, bà Thư có đặt vấn đề mua căn nhà của bà tại địa chỉ tại 261, phường 2, TP Đà Lạt. Đồng thời, hai bên làm hợp đồng đặt cọc với số tiền là 1 tỉ đồng, trong thời hạn 1 tháng. Tuy nhiên, bà Thư chỉ đưa cho bà Phương Anh 100 triệu đồng.

Ngày 11/12/2015, bà Phương Anh cùng bà Thư ra Phòng Công chứng số 1, tỉnh Lâm Đồng kí hợp đồng chuyển nhượng căn nhà có địa chỉ trên, với giá là 36 tỉ đồng. Sau khi làm xong thủ tục hợp đồng, bà Thư nói với Trần Huyền Chiêu Trân (con bà Phương Anh) đến Công ty Nghiệp Phát, có địa chỉ là 378, đường Điện Biên Phủ, TP Hồ Chí Minh, nhận một sổ tiết kiệm số AAB0252792, kì hạn 1 tháng, trị giá 40 tỉ đồng - mang tên Trần Thị Thanh Dung, do Ngân hàng BIDV - Chi nhánh Tây Hồ, số 47, Phan Đình Phùng, quận Ba Đình, Hà Nội, phát hành ngày 12/11/2015. Tuy nhiên, sổ tiết kiệm này không được ủy quyền, do vậy bà Phương Anh không đồng ý thực hiện các bước chuyển nhượng tiếp theo. Ngày 15/12/2015, bà Thư đến đưa lại hợp đồng chuyển nhượng căn nhà đã công chứng cho con bà Phương Anh và yêu cầu lấy lại sổ tiết kiệm.

Khu đất 261 Phan Đình Phùng, P2, TP Đà Lạt, tỉnh Lâm Đồng.

Đầu tháng 1/2016, bà Thư liên lạc lại với bà Phương Anh và nói rằng, đã chuẩn bị đủ 36 tỉ đồng để mua căn nhà trên, đồng thời làm thủ tục chuyển nhượng tiếp theo. Tới ngày 22/1/2016, bà Thư gặp và đưa cho bà Phương Anh sổ tiết kiệm, số AAB0692800 - mang tên Bùi Thị Anh Thư, do ngân hàng BIDV - Chi nhánh Tây Hồ, Phòng giao dịch D2, Giảng Võ phát hành ngày 21/1/2016. Giá trị sổ tiết kiệm này là 30 tỉ đồng, thời hạn gửi tiền trong sổ là 3 tháng. Ngày 23/1/2016, bà Phương Anh cùng bà Thư ra Ngân hàng BIDV - Chi nhánh Đà Lạt để xác nhận tình trạng Sổ tiết kiệm số AAB0692800 và được nhân viên xác nhận là BIDV có phát hành và số tiền 30 tỉ đồng trong sổ là có thật. Liền đó, bà Thư cùng bà Phương Anh cùng nhau ra Phòng Công chứng Minh Tâm (TP Đà Lạt) để làm thủ tục ủy quyền toàn bộ sổ tiết kiệm cho bà Phương Anh. Cũng ngay chiều 23/1/2016, bà Phương Anh đã chuyển toàn bộ giấy tờ căn nhà cho bà Thư, để bà Thư đi làm thủ tục sang tên, tại UBND TP Đà Lạt. Ngày 2/2/2016, bà Thư đã chính thức nhận sổ đỏ của căn nhà và đất do bà Phương Anh chuyển nhượng. Tiếp đó, bà Phương Anh vẫn tin rằng sổ tiết kiệm do bà Thư ủy quyền cho bà là có thật, cho nên không kiểm tra mà chỉ để ý đến số tiền 6 tỉ đồng bà Thư còn nợ do mua nhà chưa trả hết. Ngày 22/2/2016, theo biên bản thỏa thuận xác nhận nợ, đã đến hạn bà Thư phải trả cho bà Phương Anh nốt số tiền thiếu trong vụ chuyển nhượng nhà đất. Tuy nhiên, đến hạn bà Thư không trả bà Phương Anh số tiền trên và tiếp tục xin gia hạn.

Ngày 20/4/2016, bà Thư đề nghị bà Phương Anh cùng ra Hà Nội, đến Ngân hàng BIDV - Chi nhánh Tây Hồ để hoàn tất thủ tục sang tên sổ tiết kiệm số AAB0692800 cho bà Phương Anh. Đồng thời cũng cam kết sẽ trả thêm 2 tỉ trong số nợ 6 tỉ đối với bà Phương Anh vào sổ tiết kiệm khi đã hoàn tất thủ tục sang tên từ bà Thư. Bẵng đi một thời gian, ngày 21/6/2016, bà Phương Anh nhận được tin nhắn của một người tên là Đoàn Văn Chung, có nội dung: “Cô ơi, cô gọi lại con nhé! Sổ tiết kiệm của cô ở BIDV đến hạn phải trả rồi. Cháu cho chị Thư mượn tiền để làm sổ cho cô. Bây giờ đã đến hạn tất toán, cô ra Hà Nội để làm thủ tục…”. Ngày 1/7/2016, ông Đoàn Văn Chung vào Đà Lạt, nhưng không gặp bà Phương Anh. Do nghi ngờ sổ tiết kiệm của mình có vấn đề, bà Phương Anh nhờ một nhân viên làm ở BIDV, tại TP Hồ Chí Minh kiểm tra sổ tiết kiệm, thì tá hỏa khi được biết, toàn bộ số tiền 32 tỉ đồng trong sổ tiết kiệm đã được rút vào ngày 2/4/2016. Quá lo sợ, bà Phương Anh điện ngay cho bà Thư và được bà Thư trả lời là sẽ chịu trách nhiệm trả số tiền 32 tỉ đồng cho bà. Cũng từ đây, bà Phương Anh liên tục gọi điện yêu cầu bà Thư trả nợ, nhưng chỉ nhận được lời khất nợ của bà Thư.

Qua những thông tin trên cho thấy, vụ bà Thư lừa ông Mỹ có nhiều dấu hiệu liên quan tới một số cơ quan, như Chi nhánh Ngân hàng BIDV, tại Tây Hồ; Phòng Công chứng… và cá nhân như một số cán bộ, nhân viên của Chi nhánh Ngân hàng BIDV, tại Tây Hồ. Đặc biệt, dư luận đặt câu hỏi, vì sao bà Phương Anh biết rõ hành vi lừa đảo của bà Thư nhưng vẫn xác nhận (bà Thư mua đất chỉ còn nợ 500 triệu đồng), để bà Thư có cơ sở, điều kiện lừa ông Mỹ? Xác minh Sổ tiết kiệm số AAB0692800 là thật hay giả và có thời gian tồn tại ở Chi nhánh Ngân hàng BIDV tại Tây Hồ là bao nhiêu ngày?n