Theo đơn trên, muốn tham gia vào công ty GBhub, nhà đầu tư phải mua tiền ảo, rồi dùng tiền ảo này để kích hoạt tài khoản và nhận lãi hằng tuần. Nhưng sau mỗi lần nhận lãi, lại phải đóng tiền gốc vào tiếp để được nhận lãi tiếp theo và cứ như thế tới một ngày tài khoản sẽ bị đóng không rút được tiền lãi ra nữa.
Tự giới thiệu là đối tác của Google, Công ty GBhub hứa hẹn sẽ xây dựng một thị trường kinh doanh tiền ảo đầy tiềm năng, lợi nhuận “khủng” cho khách hàng, thế nên anh N.C.D. cùng nhiều nhà đầu tư khác đã tin tưởng mua tiền GBPro của doanh nghiệp này phát hành để rồi bị mất hàng chục tỷ đồng.
Anh N.C.D. cho biết, ngày 18/6/2020, anh có đầu tư vào Công ty Gbhub là Công ty được giới thiệu như một đối tác của Google.
“Sau khi được tư vấn, tôi tìm hiểu thì thấy Công ty Gbhub có logo công ty gần giống với logo của Google, và có nhiều trang web liên kết với Google. Vì vậy, tôi đã tin tưởng đầu tư mà không nghĩ ngợi nhiều”, anh N.C.D. nhớ lại.
Sau khi chính thức trở thành nhà đầu tư của Công ty Gbhub, anh N.C.D. được công ty đưa ra một “lộ trình lời hứa” khiến anh N.C.D. thêm phần “vững tin” như: Mở cổng thanh toán visa vào tháng 8 và tháng 9/2020; mở sàn giao dịch riêng của đồng tiền GBPro cho nhà đầu tư có thể giao dịch mua bán trên sàn một cách nhanh chóng; mở thêm một công ty quỹ đầu tư, một học viện Block Chain tại Việt Nam vào tháng 10; và cuối cùng là mở cổng Ngân hàng GBCloudbank (tự nhận là ngân hàng liên kết quốc tế; giao dịch hơn 22 loại tiền tệ khác nhau trên thế giới) vào tháng 11 cùng năm.
“Thông qua cổng ngân hàng này, họ cho biết sẽ trả lãi hằng ngày và rút tiền trực tiếp từ USD sang VND. Ban đầu, đúng là công ty trả lãi cho rút tiền rất đều đặn để làm chúng tôi có nhiều niềm tin vào tương lai của công ty nên tôi và một số nhà đầu tư nhỏ lẻ ở các tỉnh thành khác nhau đều dồn tiền tiết kiệm để đầu tư vào, tổng số tiền lên đến hơn 10 tỷ đồng”, Anh N.C.D. nói.
Tuy nhiên, đến thời điểm hiện tại, Công ty GBhub đã không thực hiện bất cứ một lời hứa nào, chỉ mở GBCloudbank và cho các nhà đầu tư được phép rút tiền trong một tháng đầu. Sau đó thì tài khoản này không cho rút nữa.
Trong tâm trạng bức xúc, anh N.C.D. bày tỏ: “Chúng tôi bị đại diện của Google Việt Nam gửi mail cảnh báo về hành vi lạm quyền và lan truyền hình ảnh đạo nhái logo của Google. Còn số tiền mà chúng tôi đang nhận lãi hằng ngày thì sẽ mang đi bán cho những người được gọi là “lãnh đạo” tại Việt Nam với giá cực thấp so với giá USD để mang đi kích gói nhà đầu tư mới vào sau.”
Xoay quanh vấn đề đầu tư tiền ảo tại Việt Nam hiện nay, trao đổi với phóng viên Tạp chí Ngày mới online, một chuyên gia trong lĩnh vực này cho biết, những năm gần đây có rất nhiều mô hình kinh doanh đa cấp về tiền ảo được các Tập đoàn lớn trên thế giới ra mắt. Thế nên câu chuyện này trở nên rất phổ biến với các nhà đầu tư tiền ảo. Tuy nhiên, cũng có không ít doanh nghiệp nước ngoài lợi dụng danh tiếng của các Tập đoàn lớn để về Việt Nam phát triển. Việc thiếu những quy định pháp luật về lĩnh vực kinh doanh tiền ảo và sự nhẹ dạ của nhiều người, các doanh nghiệp đã kinh doanh theo mô hình đa cấp biến tướng.
Họ sẽ kêu gọi từ người này đến người khác giao dịch bằng tiền điện tử trong một khoảng thời gian ngắn, để tránh sao kê, chứng từ. Sau đó, người chủ sẽ đóng lại server (máy chủ), tức là xóa mọi thông tin dữ liệu gốc của khách hàng khiến khách hàng phải mất tiền. Lợi nhuận cao sẽ đi kèm rủi ro cao nên các nhà đầu tư cần tỉnh táo cân nhắc khi tham gia đầu tư vào lĩnh vực này”, vị này nói.
Cũng theo chuyên gia này, mặc dù luôn được cảnh báo về những rủi ro tiềm tàng, song điều khiến tiền ảo vẫn hấp dẫn giới đầu tư chính là lợi nhuận quá lớn. Chưa kể, tinh vi hơn, nhiều sàn giao dịch tiền ảo còn dẫn dụ các nhà đầu tư mua những tiền ảo thật, sau đó dùng các tiền ảo này để mua lại tiền ảo “rác” nhằm kiếm lợi nhuận cao, để rồi các nhà đầu tư mất trắng số tiền đầu tư của họ.
“Sẽ rất khó xử phạt tội lừa đảo đối với các ông chủ sàn giao dịch kiểu này, bởi nếu các nhà đầu tư góp bằng tiền thật vào tài sản còn có thể xử phạt được. Nhưng nếu góp tiền ảo - một loại tiền không phải là tài sản hay phương tiện thanh toán, không có tính pháp lý nên hoàn toàn không có căn cứ để xử phạt”, vì này nói thêm.
Về phía nhà quản lý, các chuyên gia cho rằng, Bộ Tài chính cần phối hợp với các ban, ngành đưa ra những quy định bảo vệ quyền lợi và lợi ích của nhà đầu tư khi đầu tư vào thị trường tiền ảo.
Anh N.C.D. cùng 8 “nhà đầu tư” trong vụ việc trên, mong muốn thông qua Tạp chí Ngày mới online, cảnh báo những người đang muốn tham gia đầu tư vào công ty Gbhub (Đặc biệt là những người cao tuổi ở các vùng nông thôn) không đầu tư tiền vào đây, vì sẽ mất tiền cho trò chơi đầu tư tiền thật trên mạng ảo và máy chủ đặt tại nước ngoài.
