Cụ thể, theo Quyết định số 648/QĐ-XPHC do Cơ quan Thanh tra, Giám sát Ngân hàng ban hành ngày 2/10/2024, PNJ đã vi phạm nhiều quy định pháp luật liên quan đến lĩnh vực kinh doanh vàng và phòng chống rửa tiền. Đây là kết quả của đợt thanh tra liên ngành do Chính phủ tổ chức nhằm rà soát, kiểm tra việc tuân thủ các chính sách pháp luật của các tổ chức, doanh nghiệp trong lĩnh vực kinh doanh vàng.

Vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, PNJ bị xử phạt 1,34 tỷ đồng (Ảnh: ANTĐ)

Theo quyết định xử phạt, PNJ đã vi phạm các nội dung như: ban hành quy định nội bộ chưa phù hợp với quy định pháp luật, quy trình phân loại khách hàng theo rủi ro chưa chặt chẽ, báo cáo các giao dịch giá trị lớn và quy trình kiểm toán nội bộ không đáp ứng đầy đủ yêu cầu của pháp luật về phòng chống rửa tiền. Bên cạnh đó, doanh nghiệp cũng mắc một số sai sót trong việc cung cấp thông tin và dữ liệu cho các cơ quan quản lý nhà nước.

Ngoài việc bị xử phạt hành chính 1,34 tỷ đồng, PNJ đã cam kết sẽ nghiêm chỉnh chấp hành quyết định của Cơ quan Thanh tra, Giám sát Ngân hàng. Công ty cho biết đã tiến hành các biện pháp khắc phục những thiếu sót và sai phạm, đồng thời cải thiện quy trình nội bộ để đảm bảo tuân thủ đầy đủ các quy định pháp luật trong thời gian tới.

Đợt thanh tra đối với PNJ nằm trong khuôn khổ của cuộc thanh tra liên ngành do Chính phủ chỉ đạo thực hiện từ ngày 23/5/2024 đến ngày 10/9/2024. Cuộc thanh tra nhằm kiểm tra việc chấp hành các quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, tập trung vào các nội dung như: tuân thủ quy định về kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền, chế độ kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ, cũng như việc kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Cuộc thanh tra này có sự tham gia của đại diện Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Thanh tra Chính phủ, Bộ Công an, Bộ Tài chính và Bộ Công Thương. Các tổ chức, doanh nghiệp được thanh tra bao gồm hai ngân hàng là Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) và Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank); cùng với bốn doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn là Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC), Công ty CP Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI, Công ty CP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ), và Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu.

Thời kỳ thanh tra bao gồm từ ngày 1/1/2020 đến ngày 15/5/2024, với phạm vi thanh tra có thể mở rộng trước hoặc sau thời gian này nếu cần thiết. Đoàn thanh tra đã tập trung kiểm tra kỹ lưỡng việc chấp hành các quy định pháp luật về hoạt động kinh doanh vàng, cũng như các quy định liên quan đến phòng chống rửa tiền và thuế vụ. Đây là nỗ lực của Chính phủ nhằm bảo đảm tính minh bạch và tuân thủ pháp luật trong lĩnh vực kinh doanh vàng, một lĩnh vực nhạy cảm và có ảnh hưởng lớn đến nền kinh tế.

Việc thanh tra và xử lý vi phạm của các doanh nghiệp lớn trong lĩnh vực kinh doanh vàng cho thấy quyết tâm của Chính phủ và các cơ quan chức năng trong việc siết chặt quản lý, đảm bảo sự minh bạch và tuân thủ quy định pháp luật trong lĩnh vực này. Điều này không chỉ bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng mà còn góp phần ổn định thị trường vàng và nâng cao uy tín của các doanh nghiệp kinh doanh vàng trên toàn quốc./.