Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Bắc Từ Liêm vừa khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Khang (65 tuổi, ở phường Xuân Tảo, quận Bắc Từ Liêm) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Trước đó, Cơ quan CSĐT Công an quận Bắc Từ Liêm tiếp nhận nhiều tin tố giác về việc đối tượng Khang có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Ngày 15/10/2023, Cơ quan CSĐT Công an quận Bắc Từ Liêm đã triệu tập Nguyễn Thị Khang đến trụ sở để làm việc.

Tại đây, Nguyễn Thị Khang khai nhận thường xuyên cho những người sống ở khu vực chợ Xuân Đỉnh vay tiền dưới hình thức bốc bát họ, tỷ lệ “10 ăn 8” tương đương mức lãi suất 146%/năm, vượt quá quy định về việc cho vay của Nhà nước là 7,3 lần.

Nguyễn Thị Khang cùng giấy tờ sổ sách liên quan đến việc cho vay lãi nặng. Ảnh: Công an cung cấp.

Cụ thể, với 10.000.000 đồng tiền vay, khách vay cầm về 8.000.000 đồng (80% số tiền vay), Khang thu tiền lãi tại thời điểm vay tiền là 2.000.000 đồng (20% số tiền vay).

Thời hạn đóng tiền họ là 50 ngày, mỗi ngày đóng 200.000 đồng tương đương 2% số tiền vay, trong 50 ngày sẽ trả hết tiền gốc là 10.000.000 đồng.

Từ tháng 6/2023 đến nay, Khang đã cho 10 người vay lãi nặng. Tổng số tiền thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là 134.630.134 đồng.

Khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Thị Khang tại số 17, ngõ 147, đường Xuân Đỉnh, phường Xuân Tảo, Bắc Từ Liêm, lực lượng chức năng thu giữ nhiều giấy vay tiền, hợp đồng đặt cọc, sổ sách về việc cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Kiểm tra điện thoại của Khang, công an phát hiện các tin nhắn về việc cho vay và đòi nợ của đối tượng.

Ngày 24/10/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Bắc Từ Liêm đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, xử lý đối tượng theo quy định pháp luật.

Công an quận Bắc Từ Liêm khuyến cáo, người dân cần cảnh giác trước các thủ đoạn cho vay “tín dụng đen”. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn; không nên vay mượn tiền qua các cá nhân, tổ chức tài chính núp bóng hoạt động “tín dụng đen” hoặc các trang mạng xã hội, các app quảng cáo cho vay tiền.