Công an thị xã Sơn Tây (Hà Nội) đang điều tra vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua thủ đoạn quảng cáo mở thẻ tín dụng Ngân hàng TMCP Quân đội (MBBank).

Quá trình điều tra, Công an thị xã Sơn Tây xác định từ tháng 1/2023 đến tháng 5/2023, các đối tượng Lê Anh Quân (SN 1995, ở thị xã Sơn Tây) và Đinh Mạnh Cường (SN 1999, ở huyện Phúc Thọ, Hà Nội) đã sử dụng các tài khoản Facebook có tên: “Nguyễn Đăng Tài”, “Tài Nguyễn”, “Thảo Linh”, “Kiều Quỳnh Như”, “Nguyễn Hải Yến”, “My My”, “ Hồ Trà My”, “Thùy Chi”, “Mỹ Tiên”, “Hoàng Thái Linh”, “Linh Bông”, “Hồ Hà My”; tài khoản Zalo có tên: “Nguyễn Đăng Tài”, “Tài Nguyễn”, “Trường MB” để thực hiện hành vi lừa đảo.

Một bài đăng nhận mở thẻ tín dụng MB trên mạng xã hội.

Các đối tượng tham gia hội, nhóm rồi sử dụng tài khoản đăng bài quảng cáo hỗ trợ khách hàng mở thẻ tín dụng nhanh gọn, chỉ cần căn cước công dân mà không cần chứng minh thu nhập.

Các đối tượng sẽ giả danh là cộng tác viên của Ngân hàng Quân đội yêu cầu khách gửi thẻ căn cước công dân và ảnh chân dung để mở thẻ với chi phí 500.000 đồng đến 1.000.000 đồng và 5% số tiền hạn mức thẻ tín dụng.

Nếu khách đồng ý, các đối tượng sẽ làm thẻ giả rồi chụp ảnh gửi cho khách để khách tin tưởng và chuyển tiền vào tài khoản Ngân hàng Techcombank số 19039708715012 mang tên “NGUYEN DANG TAI” hoặc tài khoản Ngân hàng ACB số 625391 mang tên “PHAM BUI BAO LINH”.

Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền của khách chuyển, các đối tượng không gửi thẻ cho khách và chặn liên lạc. Cơ quan Công an xác định với thủ đoạn trên nhóm đối tượng đã lừa đảo chiếm đoạt tiền của nhiều người dân ở các tỉnh, thành phố.

Cơ quan CSĐT Công an thị xã Sơn Tây đề nghị ai là bị hại của các đối tượng lừa đảo với phương thức, thủ đoạn như trên thì liên hệ Công an thị xã Sơn Tây (đ/c Nguyễn Thanh Tùng, Đội Cảnh sát hình sự - SĐT: 0987448254) để phối hợp giải quyết theo quy định.

Liên quan đến vụ việc này, ngân hàng MB khuyến cáo khách hàng:

Mạo danh nhân viên ngân hàng không còn là chiêu thức lừa đảo mới, tuy nhiên hiện nay trên thị trường có một số kẻ gian mạo danh nhân viên ngân hàng MB tiếp cận với các khách hàng có nhu cầu phát hành thẻ tín dụng/tăng hạn mức thẻ tín dụng để lừa đảo nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản. Qua thông tin, thủ đoạn mà các kẻ gian thực hiện như sau:

Đối tượng mạo danh là nhân viên ngân hàng MB gọi điện/nhắn tin cho Khách hàng để hỗ trợ phát hành thẻ tín dụng – các khách hàng này đều có nhu cầu phát hành thẻ tín dụng nhưng do chưa đạt yêu cầu nên ngân hàng chưa cấp hạn mức tín dụng thẻ.

Sau khi đã kết nối với Khách hàng qua Zalo/FB để trao đổi trực tiếp, đối tượng hướng dẫn Khách hàng chụp ảnh CMND và thông tin thẻ nội địa (BIN 970422).

Trường hợp KH chưa có thẻ nội địa, đối tượng sẽ hướng dẫn KH vào App MBBank để đăng ký phát hành thẻ nội địa và chụp lại thông tin thẻ khi đã phát hành thành công bao gồm số thẻ, ngày hết hạn của thẻ, mã số bí mật CVV, tên KH…

Khi Khách hàng đã cung cấp thông tin, đối tượng tiếp tục yêu cầu KH chứng minh tài chính để mở thẻ tín dụng bằng cách chuyển tiền vào tài khoản thanh toán (khoản này để ký quỹ, sau khi ngân hàng cấp Hạn mức tín dụng cho KH, KH sẽ được rút lại khoản tiền trên).

Để chiếm đoạt tiền của Khách hàng, đối tượng đã sử dụng thông tin thẻ do KH cung cấp để thực hiện giao dịch, sử dụng nguồn tiền từ tài khoản thanh toán của KH để chuyển tiền về tài khoản cá nhân của mình.

KH sẽ nhận được yêu cầu cung cấp mã OTP liên tục – đây chính là các giao dịch mà đối tượng đang thực hiện chiếm đoạt tiền từ tài khoản của KH.

Vì vậy, người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin thẻ/ mã OTP tới bất kỳ đối tượng nào kể cả nhân viên ngân hàng

Ngân hàng không yêu cầu cung cấp đầy đủ thông tin thẻ (số thẻ, ngày hết hạn, mã bảo mật CVV) và mã OTP cho bất kỳ yêu cầu trợ giúp nào

Thường xuyên kiểm tra thông báo biến động số dư để kiểm soát số dư tài khoản KH

MB không yêu cầu ký quỹ hoặc chứng minh thu nhập bằng các yêu cầu chuyển tiền.

Trong trường hợp có nghi ngờ giao dịch bị lừa đảo, người dân liên hệ ngay với ngân hàng để được hỗ trợ.